资产配置服务
张先生 稳健型
40 年龄
3–5年 期限
500–1000万 家庭资产
6.5% 期望目标收益率
12% 可承受最大损失
当前持仓 · 合计 ¥1,250,000

XX混合基金 A 001872

买入 2024-06 · 净值 1.184 · R3

¥438,000 35%

XX银行理财稳益 90天 R2

买入 2025-01 · 到期 2025-04

¥512,000 41%

XX年金险

年缴 5 万 · 10 年期

¥120,000 10%

XX活期存款

利率 0.25% · 随存随取

¥180,000 14%
服务流程
① 诊断
② 调仓
③ 报告
标准普尔四象限持仓对比
类别当前目标偏差
目标配置 · 总资产 ¥1,250,000

XX 银行

资产配置建议书

张先生 · 2026-04-08 · 理财经理：李女士

客户信息

年龄 40 岁 · 稳健型 · 投资期限 3–5 年 · 家庭资产 500–1000 万

诊断结论

配置建议

类别当前目标调整

推荐产品清单

预期效果

本配置建议仅供参考，不构成投资建议，投资有风险，入市需谨慎。

录入客户
客户信息

已根据风险偏好、期限与投资目标给出建议值，可按客户情况微调。

拍照录入

拍摄客户持仓产品列表（支持多张）

可连续上传多张截图，识别后仍可在下方手工补录和修正

手工补录
手工补录持仓（与拍照识别结果可叠加）