资产配置服务
128 我的客户
3.26 亿 管理规模
34.7% 本月转化
张先生 稳健型
40 年龄
3–5年 期限
500–1000万 家庭资产
2 项 待处理
持仓业绩
当前组合 市场基准
当前持仓 · 合计 ¥1,250,000

XX混合基金 A 001872

买入 2024-06 · 净值 1.184 · R3

¥438,000 35%

XX银行理财稳益 90天 R2

买入 2025-01 · 到期 2025-04

¥512,000 41%

XX年金险

年缴 5 万 · 10 年期

¥120,000 10%

XX活期存款

利率 0.25% · 随存随取

¥180,000 14%
服务流程
① 诊断
② 模型
③ 选品
④ 报告
72 / 100 综合评分
异常

风险匹配度

中高

客户偏好稳健型，组合偏离

注意

集中度风险

35%

单一产品占比超阈值 30%

注意

流动性锁定

56%

锁定期 >1年，占比偏高

良好

组合收益率

+5.2%

超基准 +3.8%，夏普 0.84

选择模型
当前 vs 目标配置
类别当前目标偏差
目标配置 · 总资产 ¥1,250,000

XX 银行

资产配置建议书

张先生 · 2026-04-08 · 理财经理：李女士

客户信息

年龄 40 岁 · 稳健型 · 投资期限 3–5 年 · 家庭资产 500–1000 万

诊断结论

权益类配置不足（当前 20%，建议 30%）；集中度 35% 超阈值；组合风险等级中高，与稳健偏好不符。

配置建议

类别当前目标调整
现金管理14%10%−4%
固收类41%50%+9%
权益类35%30%−5%
保险保障10%10%—

业绩曲线对比

当前组合 调整后组合

推荐产品清单

预期效果

预期年化 6.5%–7.5%，风险等级中等，波动率 8%–12%。

本配置建议仅供参考，不构成投资建议，投资有风险，入市需谨慎。

录入客户

拍摄客户持仓产品列表

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我的持仓
总资产 ¥1,250,000
XX混合基金 A 001872 · R3
¥438,000 +12.3%
XX银行理财稳益 90天 R2 · 到期 2025-04
¥512,000 +4.2%
XX年金险 10年期 · 年缴5万
¥120,000 保障型
XX活期存款 利率 0.25%
¥180,000 +0.25%

确保产品名称、金额、收益率清晰可见

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识别完成后请核对各项数据并补充客户基本信息

基本信息
风险与目标
补充说明